Nivel cariera

Middle (2-5 ani)

Limbi vorbite

engleză

Adresa/adresele jobului

Salariu brut pe luna

1200 - 1400 €


Sectorul KYC & AML/CFT Monitorizare si Control

Obiectivul/misiunea postului Desfasoara activitatea de identificare, prevenire si combatere a spalarii banilor in conformitate cu legislatia aplicabila si politicile si procedurile specifice ale bancii, monitorizeaza conturile si tranzactiile clientilor bancii in baza rapoartelor generate de sistemul informatic al bancii, efectueaza raportari conform cerintelor legale specifice.

Responsabilitati principale

 1 Suport pentru sucursale

Asigura suport unitatilor si sucursalelor Bancii privind cunoasterea si respectarea reglementarilor interne privind KYC si AML/CFT.

2 Identificare riscuri din aria KYC& AML/CFT

Monitorizeaza indeaproape si permanent, cadrul legal de reglementare din aria KYC/AML/CFT;

Identifica si evalueaza principalele riscuri din Banca in aria KYC & AML/CFT in linie cu Metodologia de evaluare a riscului de conformitate si formuleaza recomandari pentru administrarea acestora in mod corespunzator.

Analizeaza constatarile Diviziei Audit Intern, ale auditorilor externi, precum si ale Autoritatilor de supraveghere, pentru a lua masurile necesare in vederea reducerii riscurilor identificate in aria KYC & AML/CFT.

Face propuneri catre Coordonatorul Sectorului KYC & AML/CFT Monitorizare si Control privind actualizarea reglementarilor interne KYC & AML/CFT si de imbunatatire a aplicatiilor interne specifice utilizate in cadrul Sectorului, in scopul bunei functionari si a eficientizarii activitatii desfasurate si a reducerii riscului de conformitate.

Sesizeaza catre Coordonator de Sector elementele de risc din cadrul activitatii desfasurate;

Monitorizeaza proiectele IT din aria KYC/AML/CFT in vederea implementarii cerintelor legale

3 Administrare Lista teroristi

Participa la activitatile de administrare a Listei de teroristi

4 Monitorizarea conturilor, tranzactiilor si activitatilor clientilor

Monitorizeaza indeaproape si continuu tranzactiile clientilor.

Solicita de la sucursale informatii suplimentare cu privire la clienti si la tranzactiile acestora si analizeaza activitatea per ansamblu a acestora.

Intocmeste raportul privind monitorizarea tranzactiilor efectuate de clienti pentru informarea Comitetului Executiv al Bancii.

 

5 Transmiterea la timp a rapoartelor catre autoritati

Monitorizeaza transmiterea la timp a rapoartelor catre autoritatea de reglementare si alte autoritati, de catre unitatile Bancii.

6 Programe de instruire a personalului

Elaboreaza materialele de training pentru instruirea personalului

7 Banci corespondente

Elaboreaza raspunsurile la chestionarele KYC & AML/CFT solicitate de catre bancile corespondente si monitorizeaza efectuarea la timp de catre Divizia Operatiuni a reevaluarii din punct de vedere AML/CFT a bancilor corespondente

8 Pastrarea evidentelor

Asigura pastrarea evidentelor documentelor referitoare la activitatea curenta a Sectorului KYC & AML/CFT Monitorizare si Control.

 Contacte si relatii de afaceri

  • Interne:

Ierarhice: raporteaza coordonatorului Sectorului KYC & AML/CFT Monitorizare si Control

Functionale: cu toate departamentele/diviziile/unitatile/sucursalele

  • Externe:

Ierarhice: Diviziei Conformitate a National Bank of Greece Atena

Functionale: Banca Nationala a Romaniei, Oficiul pentru Prevenirea si Controlul Spalarii Banilor, Parchet, DNA etc.

Cerintele postului

  • Educatie: studii superioare de preferinta economice;

 Limbi straine: limba engleza – nivel mediu

  • Experienta profesionala: experienta in domeniul financiar de minim 2 ani;

 Abilitati/ cunostinte specializate:

- operare PC: Word, Excel, Power Point, aplicatii specifice activitatii (T24, .)

- buna cunoastere a legislatiei romane, in special a celei aplicabile sistemului bancar si buna cunoastere a operatiunilor bancare

- Competente:

-abilitati de comunicare, adaptabilitate

- concentrare si atentie la detalii

- capacitate de analiza si sinteza a datelor