Căutăm un profesionist cu experiență solidă atât în investigarea și raportarea tranzacțiilor suspecte, cât și în configurarea, parametrizarea și optimizarea aplicațiilor AML/CFT. Rolul combină expertiza de compliance cu competențe tehnico-funcționale aplicate direct pe sistemele de monitorizare ale băncii.

Dacă știi nu doar să investighezi o alertă, ci și de ce a fost generată, cum poți îmbunătăți scenariul care a produs-o și cum optimizezi parametrii pentru a reduce falsele pozitive — acest rol este pentru tine.

Configurare și optimizare a sistemelor AML/CFT

• Administrezi și configurezi aplicațiile SIRON AML și SIRON Embargo/Sanctions Screening — scenarii de monitorizare, reguli de business, praguri, parametri și liste de screening;
• Analizezi performanța scenariilor de monitorizare (rate de detecție, volume de alerte, false pozitive) și propui ajustări concrete pentru creșterea eficienței;
• Dezvolți și implementezi scenarii noi de monitorizare, adaptate la profilul de risc al băncii, la tipologiile emergente și la cerințele de reglementare;
• Testezi toate modificările — funcționalități noi, actualizări legislative, schimbări de parametri — în mediul de test înainte de implementarea în producție;
• Identifici oportunități de automatizare și optimizare a proceselor de monitorizare AML/CFT.

Investigare, raportare și conformitate

• Monitorizezi și investighezi tranzacțiile suspecte și alertele generate de sistemele AML/CFT;
• Asiguri raportarea către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), Banca Națională a României (BNR) și alte autorități relevante;
• Elaborezi rapoarte, analize și prezentări pentru Comitetul AML/CFT și pentru funcția AML a Grupului ProCredit;
• Participi la evaluarea riscurilor AML/CFT asociate produselor, serviciilor și inițiativelor noi ale băncii;
• Administrezi documentația aferentă sistemelor, controalelor, scenariilor și activităților de testare.

Colaborare și dezvoltare internă

• Colaborezi cu AML Officer-ul Grupului ProCredit — pregătirea rapoartelor periodice, raportarea evenimentelor semnificative;
• Participi la dezvoltarea și implementarea standardelor, controalelor și procedurilor interne AML/CFT;
• Contribui la actualizarea materialelor de instruire și la sesiunile de pregătire AML/CFT, KYC și sancțiuni internaționale;
• Colaborezi cu echipele de business și IT pentru alinierea sistemelor la cerințele operaționale și de reglementare.

Ce căutăm — cerințe obligatorii

• Studii superioare finalizate în domeniul economic, financiar, juridic, administrarea afacerilor, sisteme informatice sau domenii conexe;
• Minimum 5 ani experiență profesională în AML/CFT sau compliance bancar;
• Experiență demonstrabilă în configurarea și optimizarea scenariilor de monitorizare, regulilor de business și parametrilor în aplicații AML/CFT — nu doar utilizarea acestora;
• Capacitatea de a analiza rezultatele generate de sisteme (rate de detecție, volume de alerte, false pozitive) și de a formula propuneri concrete de optimizare;
• Cunoștințe solide privind legislația AML/CFT, cerințele KYC și regimul sancțiunilor internaționale;
• Înțelegerea metodologiilor de monitorizare a tranzacțiilor, a proceselor de screening al sancțiunilor și a controalelor bazate pe risc;
• Cunoștințe avansate de Microsoft Excel;
• Cunoștințe foarte bune de limba engleză;
• Integritate, responsabilitate și atenție la detalii.

Constituie un avantaj important

• Experiență directă de lucru cu SIRON AML și/sau SIRON Embargo/Sanctions Screening;
• Înțelegerea produselor bancare, a fluxurilor de plăți și a proceselor de cunoaștere a clientelei (KYC);
• Experiență în redactarea de documentație tehnică pentru scenarii de monitorizare și reguli de business.

Ce îți oferim

• Un mediu de lucru dinamic și deschis, alături de o echipă internațională;
• O structură organizațională cu ierarhii flexibile și procese decizionale rapide;
• Un mediu de lucru bazat pe valori, orientat către sustenabilitate, transparență și dezvoltare pe termen lung;
• Pachet atractiv de beneficii: abonament medical, tichete de masă, acces la Bookster, abonament 7Card și program de lucru hibrid.